Tòa án Nhân dân tỉnh Quảng Bình vừa tổ chức phiên tòa hình sự sơ thẩm, xét xử bị cáo Dương Minh Phú (SN 1988), trú xã Hải Phú, huyện Bố Trạch về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Bị cáo Phú nguyên cán bộ ngân hàng Thương mại cổ phần Thiên đường trò chơi đổi thưởng MM886 và Phát triển Việt Nam (BIDV), Chi nhánh Quảng Bình.
Kết thúc phiên tòa, Hội đồng xét xử (HĐXX) đã tuyên phạt Dương Minh Phú 19 năm tù giam, có trách nhiệm trả cho Ngân hàng BIDV Việt Nam số tiền hơn 30 tỷ đồng đã chiếm đoạt.
Không chỉ nâng khống số tiền vay của khách hàng, Phú còn thông qua hoạt động “đáo hạn”, trong khoảng từ tháng 4/2020 đến tháng 7/2020, bị cáo này còn vay mượn tiền 5 cá nhân ở huyện Bố Trạch và 1 người ở TP. HCM để đáo hạn cho khách hàng, tổng số tiền vay mượn trên 28 tỷ đồng.
Tuy nhiên theo HĐXX, việc 6 cá nhân cho Dương Minh Phú vay tiền đáo hạn là giao dịch dân sự giữa Phú và các cá nhân này, không liên quan đến hoạt động của Ngân hàng BIDV Việt Nam nên Ngân hàng BIDV Việt Nam không chịu trách nhiệm bồi hoàn. Các cá nhân này có quyền khởi kiện Dương Minh Phú ra tòa trong một vụ án dân sự khác, để yêu cầu tòa án tuyên buộc Phú trả nợ.
Theo hồ sơ vụ án, trong thời điểm là cán bộ ngân hàng BIDV, do không có tiền trả nợ và Thiên đường trò chơi đổi thưởng MM886 chứng khoán, Dương Minh Phú nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền thông qua việc nâng khống số tiền vay của khách hàng cao hơn số tiền thực tế họ cần vay.
Trong quá trình làm hồ sơ vay, Phú nhận thấy nhu cầu vay của khách hàng thấp hơn rất nhiều so với tài sản thế chấp. Lợi dụng sự thiếu hiểu biết, lòng tin từ khách hàng, Phú đề nghị họ ký vào các hợp đồng vay vốn do mình lập, ký khống ủy nhiệm chi, giấy rút tiền mặt chưa lập nội dung, tự ý nâng hạn mức tiền vay.
Sau khi hoàn thiện hồ sơ, Dương Minh Phú tự mình xuống bộ phận giao dịch yêu cầu giải ngân với lý do khách hàng bận việc, do dịch bệnh Covid-19 không đến nhận tiền được. Tin tưởng Phú là đồng nghiệp, các cán bộ tại Phòng giao dịch ngân hàng BIDV Bố Trạch đã cho Phú nhận tiền.
Nhận được tiền, Phú chuyển cho khách hàng số tiền đúng với yêu cầu họ cần vay, số tiền khống còn lại, bị cáo này dùng tiêu xài cá nhân, Thiên đường trò chơi đổi thưởng MM886 chứng khoán. Bằng thủ đoạn này, từ tháng 6/2019 đến tháng 5/2020, Dương Minh Phú đã lập hồ sơ vay vốn, nâng khống hạn mức vay của 21 người.
